洗钱的危害极大。
因为洗钱是指将走私犯罪、黑//社会性质的组织犯罪、卖//YIN犯罪、贩//毒犯罪或者其他犯罪的违法所得及其产生的收益，通过金融机构以各种手段掩饰、隐瞒资金的来源和性质，使其在形式上合法化的行为。
简明扼要来说，洗钱只指“通过合法的活动或建设将违法获得的收入隐藏、伪装或投资的过程”。
狭义的洗钱是指为了掩盖犯罪收入的真实来源和存在，通过各种手段使其合法化的过程。这些犯罪活动主要包括：贩毒、走私、诈骗、贪污、贿赂、逃税等。
所以说，如果有什么有效打击洗钱的方法，那可不仅仅是可以促进彻底反贪反腐的进一步成功和全面成功，它更是可以有效地控制打劫，走私等各种犯罪活动。
白天想到这里，更是迫不及待地想要马上找到打击洗钱的方法。
可是如何打击洗钱？
这个问题还真是难倒白天了。
因为他惊讶地发现，炎黄国五千多年以来，竟然没有过什么大型的打击洗钱行动。
而且整个天蓝星的几十个国家，在打击洗钱方面，也未曾取得过太大的成功，也没有什么值得借鉴的经验。
就是炎黄国的《反洗钱法》，也是纪元2005年方才制订出来的。
可以这么说，白天现在要打击洗黑钱，真的有些不知该从哪里下手。
结果让他无语的是，他想了半天也没有想到，打击洗钱的方法，最后脑子里倒是浮出了这样一段，让他哭笑不得的信息。
恭喜。
你在解决炎黄国贪污腐化任务中，触发了副本任务，打击洗钱。
完成期限，和解决贪污腐化主任务同期。
期限内未完成任务，将扣除积分，如果积分为0，则将伤害你的身体。
“副本任务？”
“没想到这个任务中，打击洗钱还是一个副本任务。”
“如此看来，这打击洗钱，确实不简单啊！”
“只不过这时间也太少了吧，和主任务同步，那岂不是说，只有一天多时间了？”
“整个天蓝星这么多年文明都未曾解决的问题，居然要我在两天之内解决？”
“这，这也太坑了吧？”
白天想了半天，没有想到打击洗钱的方法，本来感到有些疲惫，还想睡觉了。
哪料系统竟然提示出了新任务，这就让他怎么也睡不下去了。
他太郁闷了。
不过白天郁闷了一会儿，却突然眼睛一亮，再也不感到郁闷了。
因为他发现了一个问题。
那就是，既然系统给他打击洗钱的时间如此短，那是不是说明，打击洗钱的方法，或许很简单，而且很容易实施？
白天想到这个之后，马上就从床上跳了下来，来到书桌前，打开电脑，查看了一下洗钱的一些通用方法。
他相信，只要了解了洗钱的方法，或许就能够找到打击洗钱的办法。
可紧他不查还好，一查就无语了。
因为洗钱的技俩和方法太多了，而且变化多端，比如有旅行支票，购买保险，基金会等等。
要对付任何一种洗钱手法，白天都发现，要仔细思索一番，才能找到办法。
并且这些办法，还不好实施，至少不可能在两天之内，发挥作用。
最最最让他感到崩溃的是，他针对各种洗钱手法，想到的打击手段，对国家和社会，都会带来很大的负面影响。
“我要怎么才可以在两天之内，在打击洗钱上面，取得巨大成功？”
白天甩甩头，快要疯了。
然而就在这个时候，他却突然发现，洗钱的方法不管有多少，不管每种方法是如何的错综覆杂，但整个过程都可大致分为三个阶段。
首先是将犯罪得益放进金融体系内存起来。
然后将犯罪得益转换成另一种形式隐藏起来，例如从现金换成支票、贵重金属、股票、保险储蓄、物业等。
最后经过不同的掩饰后，将清洗后的财产如合法财产般融入经济体系，整合起来。
正是这三个阶段经常互相重叠，反复出现，才加重追查非法得益及其来源的困难度。
白天觉得，他或许可以从洗钱的这个本质的阶段入手，找到打击洗钱的方法。
“本质！”
“对，就是本质！”
白天决定从洗钱的三个阶段入手后，刚刚想了一会儿，便眼睛一亮，显然是想到可行的办法了。
他觉得洗钱的本质，无非就是把非法财物变成合法财物。
既然这是一个转换过程，那就一定需要交易，也就一定会存在一个交易过程。
而当今社会的各种交易过程中，一般都是由现金和非现金的两种方式实现。
现金交易方式，这个不好查。
但是在这次反贪反腐行动中，白天已然大力倡导大家使用刷卡业务，网购业务，支票业务等各种非现金交易方式。
而且现金方式的交易金额，也一般不会很大，所以这个倒也不用太担心。
到时候，只要颁布法令，严格规定每次现金交易方式的最高数额，就可以很好地抑制有人用现金交易方式洗钱了。
于是，白天觉得要打击洗钱，重点还是要放在打击非现金交易方式的洗钱行为上。
因为只要是非现金的交易方式，就必然会留下交易账目，就会存在记录。
无论是用购买旅行支票，还是购买保险，抑或是购买贵重物品等等，任何一种洗钱手法，都会留下记录。
白天想到这里的时候，他觉得他想到办法了。
那就是严格规定，每次非现金方式的大笔金额交易，都必须采用实名制。
这样，所有交易就会被银行和相关部门记录起来。
如此一来，所有洗钱行为中的记录要合法的话，必然就会委托给专门的洗钱公司，也就是地下钱庄。
要洗钱的客户和洗钱公司之间，自然又存在了交易，同样的，有交易就会存在记录。
如果没有记录的话，洗钱公司就不知如何把钱在抽取提成后返还给客户，所以没有记录是不可能的。
白天经过研究，终于发现了所有洗钱手法，无论有多复杂，过程有多变幻莫测，都必然会存有记录这个本质，除非是现金方式。
“嘿嘿嘿，我想我已经找到打击洗钱的方法了。对于没有记录的现金交易加以数额控制，对于非现金交易的记录，则进行全面监控，不就可以很好地打击洗钱了吗？”
“对所有非现金交易记录，进行全面监控，这个看似复杂，看似很难，其实并非如此，因为银行已经监控了几乎是百分百合法的非现金交易记录，所以只要监控这部分以外的非现金交易记录就可以了。”
白天想到最后，忍不住有些得意地笑了起来，然后他更是迫不及待地想要运用这两个简单的方法，进行全面的打击洗钱行动。
所以他马上就严格规定了现金交易的最高金额，让媒体部门通过各种媒介，发布了出去。
对于全面监控非现金交易记录中存在的洗钱行为，他则是来到了技术部门，让他们去解决这个问题。
