1947年6月3日，印度总督蒙巴顿公布“印度独立法案”（又称“蒙巴顿方案”），法案规定：英国人将政权移交给印度人民；同时，按印度人民的宗教信仰，将印度分成印度和巴基斯坦两个国家，两国都获得自治领的地位。各土邦在政权移交后享有独立地位，可以自行决定加入哪一个国家，也可以选择继续保持同英国的殖民关系，但不能享有自治领的权力。
7月中旬，英国议会批准“蒙巴顿方案”。8月14日与8月15日，巴基斯坦和印度相继宣布独立。这样，原英国统治下的印度，被分割成三部分：主要由穆斯林组成的巴基斯坦，主要由印度教徒组成的印度联邦，数百个王公土邦。英国在印度190年的殖民统治结束了。
早在18世纪中期，英国殖民者就进入印度，并很快征服印度，建立起殖民统治。印度人民为争取民族独立，进行了不屈不挠的斗争。第二次世界大战结束后，印度人民的反英斗争不断高涨，要求摆脱殖民统治的呼声越来越高。
从1945年下半年起，印度各地爆发了罢工运动，当年的罢工次数达到850起。1946年，罢工运动风起云涌，全国爆发了1600余次罢工，参加人数近200万。1946年2月，孟买的海军举行起义，2万名士兵参加了起义队伍，他们高呼“打倒英帝国主义”、“胜利属于印度”等口号。在农村，爆发了共产党领导的农民起义，并建立了政权，没收地主王公的土地。在孟加拉地区，佃农们开展了减租运动。
英国的殖民统治制度摇摇欲坠，英国人将印度描绘成“一艘舱中满载弹药而在大海中着了火的船”，时刻都有爆发革命的危险。而英国在战后国力一落千丈，经济遇到严重困难，已经难以驾驭印度局势。英国政府不得不采取新的对策，准备给予印度一定程度的独立。
1946年3月，英国政府派遣内阁成员组成的使团前往印度。使团与印度各政党进行接触，于5月提出一套方案。该方案规定，印度取得自治领的地位，独立后的印度是由各省和土邦组成的联邦，联邦中央政府只有管辖国防、外交和交通的权力，其余权力由各省和土邦政府管辖；召开制宪会议制定联邦宪法，制宪会议代表按印度教、伊斯兰教和锡克教三个宗教单位进行选举。但这一方案并没有明确印度独立的时间期限。
同时，印度总督魏菲尔提出印度临时政府组成方案，印度教徒、穆斯林、其他教派在政府中各占40%、40%和20%的席位。
英国统治下的印度居民有多种宗教信仰，其中以印度教徒和伊斯兰教徒人数最多。英国统治者为了方便地统治印度，采取“分而治之”的策略，有意在两个教派之间制造矛盾，使两派教徒经常发生流血冲突。代表印度教徒的国大党和代表伊斯兰教徒的穆斯林联盟，是印度两个最大的政党，两党对印度的未来也存在严重分歧。穆斯林联盟主张印度教徒和穆斯林是两个不同的民族，要求建立独立的伊斯兰国家“巴基斯坦”，而国大党则主张维护印度的统一。
国大党和穆斯林联盟对内阁使团的方案和临时政府方案，都不满意。穆斯林联盟表示既不参加临时政府，也不参加制宪会议，将为建立巴基斯坦而斗争。从8月份开始，印度许多地区都发生两派教徒之间的仇杀，在加尔各答、孟买、孟加拉、比哈尔省、联合省等地，印度教徒和穆斯林相互残杀，造成大量人员伤亡。
1946年末到1947年初，印度各地不断爆发罢工浪潮，教派冲突也不断发展，局势日益严峻，英国政府已无法维持正常的秩序。1947年2月20日，英国首相艾德礼宣布，最迟在1948年6月以前把权力移交到负责的印度人手中。3月22日，蒙巴顿取代魏菲尔担任印度总督。面对印度动荡不安的局势，蒙巴顿主张将移交权力的时间提前到1947年8月，并草拟了印、巴分治的方案。英国政府对他提出的方案作了一些修改，在6月3日予以公布。国大党和穆斯林联盟在英国的压力下，分别接受了“蒙巴顿方案”。
6月底，在蒙巴顿主持下，开始划分印、巴边界。孟加拉、旁遮普两地是既有印度教徒又有穆斯林居住的地方，根据“蒙巴顿方案”，要在这两处进行投票表决，以决定是否分治。投票过程中，两地的印度教徒和穆斯林又展开残杀，军队和英国人都加入了屠杀活动，仅旁遮普就有59万多人丧生。投票的结果是孟加拉、旁遮普实施分治，孟加拉西部、旁遮普东部归印度所有。
1947年8月14日，巴基斯坦自治领成立，伊斯兰领袖真纳担任总督；8月15日，印度自治领成立，蒙巴顿留任总督，国大党领导人尼赫鲁担任总理（1950年印度共和国成立，1956年巴基斯坦伊斯兰共和国成立，两国仍留在英联邦内）。
印度人和巴基斯坦人载歌载舞，庆祝国家独立。印度圣雄甘地却无比悲伤，没有参加庆祝活动，而是绝食一天。他一向主张印度教徒和穆斯林团结一致，维护印度统一。1948年1月，甘地被印度教狂热分子杀害。
英国人的分治策略，为印、巴留下许多隐患。在分治过程中，有一二百万人死于教派仇杀，种下了印、巴仇恨的种子，为后来两国发生武装冲突埋下祸根。分治引起大规模的难民迁移，原居住在印度境内的穆斯林、居住在巴基斯坦境内的印度教徒，为避免被仇杀的命运，纷纷逃离家园。双方的难民总数，约有1500万人。巴基斯坦被分为东西两块，两块之间没有陆地相连，最终造成巴基斯坦的分裂（1972年东巴基斯坦独立，成立孟加拉国）。
分治最大的隐患是克什米尔问题。“蒙巴顿方案”规定，各土邦可以自由选择加入印度或巴基斯坦。分治后，地理位置在印度境内的土邦都加入了印度。惟有克什米尔土邦（又称“查谟和克什米尔”）的归属，引起印、巴的长期争端。
克什米尔居民中，近80%是穆斯林，他们愿意加入巴基斯坦；但土邦的王公是印度教徒，想加入印度。印、巴分治之初，王公宣布保持独立。克什米尔的战略位置十分重要，又是尼赫鲁的故乡，印度坚决反对它加入巴基斯坦；巴基斯坦则认为克什米尔的居民中穆斯林居多，加入巴基斯坦是理所当然的事。
1947年9月，克什米尔蓬奇地区的穆斯林发动起义，组成穆斯林政府，宣布加入巴基斯坦。穆斯林居民纷纷加入起义队伍，巴基斯坦境内的穆斯林也前来援助。王公急忙宣布加入印度，要求印度派兵支持。10月27日，印度军队进入克什米尔，向穆斯林起义军进攻，攻占了不少重镇。巴基斯坦更加积极地支持克什米尔的穆斯林，不久也派军队进入克什米尔。
1948年底，在联合国的调解下，印巴达成1949年1月1日停火的协议。1949年7月，双方划定永久停火线，印度控制了克什米尔五分之三的土地，巴基斯坦控制了克什米尔五分之二的土地。
事实上，双方并没有在克什米尔永久停火，冲突一直不断。
