在经营活动中，公司购买材料要同供应商发生往来，推销产品要同销售商发生往来，这些往来均要通过结算。在结算中必须坚守信用提高信誉度，公司应在互利的基础上，与他们搞好关系，相互支持，在遇到困难时，他们会给予协助。
（7）与税务部门搞好关系，依法缴纳各种税金
依法纳税是公司的义务，但是在市场经济条件下，税种较多、征收环节复杂，税率也不一样，公司应与税务部门保持密切联系，对不清楚的政策，请税务部门给予指导，能缓交的尽量缓交，能免交的尽量争取免交。对一些优惠政策要争取充分享受。
（8）同多家银行处好关系
公司只同一家银行往来，不仅无法任意安排使用存款，甚至公司资金的出入会被这家银行了如指掌。另外不与其他银行往来，也就不了解其他行利息行情，只能出现惟此银行是从的倾向，一旦发生资金周转不灵，自然不能向其银行申请贷款。
另外，公司应主动向银行说明公司长、短处，根据情形可以要求银行给予经营方面的指导等，由于与银行维持良好关系，当公司遇到困难时，银行会协助解决。
（9）加强与银行往来技巧，不忘推销自己和公司
管理者在同银行及有关部门来往时，要随时不忘推销自己和公司，特别是对主要往来行更为重要，偶尔也可与分行管理者打个照面，加深对他的影响，在往来中要注意结交银行内部实力派，了解放款业务的承办人，加强同他们的联系。
公司借贷时银行要求提供各种资料，为避免这些资料发生矛盾，一定要准确编制。但是要明确，和银行往来如同做生意，是公司活动的一部分，是为公司谋利益才往来的。在西方，不管交情多厚的银行，一旦公司经营发生困难，银行也会与公司断绝往来。因此，当公司发生经营困难时，他们不让银行知道，防止落井下石。
使用优秀的财务主管
财务主管作为现代企业最为重要的部门主管之一，他在企业决策层中占有重要的地位。可以说，企业的任何决策都与财务主管有关，能否发挥其决策参谋的作用，受到企业所处客观环境的制约，但从根本上来讲还是取决于财务主管本人自身的素质与能力。企业的财务管理工作既是一项科学又是一门艺术，要搞好这方面的工作，必须聘用真正有素质、有能力的人充当财务主管。
一名优秀的财务主管应具备的素质主要包括道德素质、知识素质以及身体素质等几个方面。
（1）道德素质
财务主管是现代企业核心部门的负责人，由于其所处位置的重要性，他的品德素质对企业的发展至关重要。财务主管的道德素质主要有以下几个方面：作风正派。一个优秀的财务主管应当具有良好的工作作风，不论做人还是做事都实事求是、光明磊落；在财务管理工作中遵纪守法，廉洁奉公，严格按规章制度办事，坚持原则。
有敬业精神。一名优秀的财务主管应当热爱本职工作，把工作视为一种需要和自我价值的实现。在工作中，勤恳忠实，不断追求创新，自觉学习相关工作知识与技能，不断提高自身业务水平。
对企业忠诚。主要表现在：视企业利益高于自身利益，不做任何不利于企业的事情，针对企业财会工作中的各种商业机密，财务主管要应当严格保守，并自觉维护企业形象，并为企业的发展积极出谋划策。
（2）知识素质
企业财务管理是一项专业性很强的工作，财务主管作为企业财务部门的负责人，必须掌握一定的专业知识，才能做好企业的理财工作。
财务主管必须具备微观与宏观经济学知识。这些知识给财务主管以正确的思维方法，使人能比较好地把握经济形势对企业经营的影响。要分析经济环境经济形势，离不开宏观经济学中对政府货币与财政政策的知识；而微观经济学中边际成本与边际效益以及市场运作原理对于正确地进行企业财务决策又至关重要。
财务主管必须熟练掌握会计知识。财务主管进行财务管理活动最重要的信息来源便是会计账目，企业的一切活动和营运情况都在会计账目中有所体现，，财务主管在进行各种财务经营决策时，都要用到会计账目所提供的各种信息。
一名优秀的财务主管必须掌握相关的专业知识以及国家有关财务、会计工作的政策法规，像《企业财务管理》、《审计》、《管理会计》、《责任会计》、《税收会计》等专业知识是财务主管开展工作的基础，而像《公司法》、《票据法》、《企业会计准则》等国家的政策法规，也应当熟悉其规定。
财务主管还必须对本企业的生产产品有较为深刻的了解，产品性质不同，其所需资金运转情况便不一致。财务主管不应局限在自身所处的部门，其心中应有对整个企业各个方面的全盘认识，这样才能更好地开展工作。
优秀的企业财务主管还必须具备一定的组织能力、沟通协调能力和分析判断及用人能力。
（1）组织及协调能力
财务主管的组织能力是指其指挥、安排调度的能力。财务主管应当把下属组织成为一个有较强凝聚力和战斗力的团体，实现团体目标的决策，并领导他们完成既定任务，接受企业最高决策层所要求的工作等。
此外，财务管理工作中各岗位的设置、财务信息的收集与处理、报表的编制，以及投资、筹资和利润分配等活动都需精心组织、周密安排。每一个环节都容不得半点差错，这的确需要财务主管有较强的组织能力。
（2）分析判断能力
财务主管应具备从各种相关信息中分析出自己所在企业所面临的各种问题及相应解决方案的能力。从外部来看，财务主管应具备对整个宏观国民经济的发展趋势，以及市场环境变化的分析判断能力，根据市场上的财务机会和财务风险，为企业的财务决策提供依据。从内部来讲，财务主管应当从企业纷繁复杂的各种财务活动中，发现其规律性的东西，找出存在的问题并提出解决方案。
（3）参与决策的能力
财务主管作为企业最为重要的部门主管之一，会经常参与到企业的各种决策活动中，当然，财务主管在这其中的主要职责是当好参谋，为最高决策层的拍板定案提供建议和资金、财务方面的支持。财务主管应当从尽可能降低耗费、用好资金、提高效益的要求出发，从财务角度对各种决策方案进行分析、研究和评价，为最高决策层最终作出决策提供依据，当好参谋。
（4）沟通与交流能力
要想做好财务主管仅靠一个人的力量是远远不够的，他必须有效地与别人进行交流与沟通，这样才能减少彼此之间的分歧，从而获得老板和其他部门的支持，只有团结协作，才会使企业各部门凝聚在一起，形成一种同心力，从而为企业在市场竞争中赢得整体优势，其工作价值此时方才得以体现。
（5）使用人及培养人的能力
财务主管作为企业的一个部门负责人，要善于培养和使用骨干，借助于骨干的力量，使一人的智慧和才能变成众人的智慧和才能，从而带动整个财务工作的顺利开展。同时要注意适当分权，让下属分管部分工作，从而使自己从繁琐的具体事务中脱离出来。凡事不可事必躬亲，集中精力考虑和做好全局性的财务管理工作，这是对一个优秀的财务主管的重要要求。
经典案例：
案例1：
◎人民快运：低价＋低成战略
唐·泊尔是人民快运公司的老板。他的公司在1983年达到巅峰境界，发展成为美国第五大航空公司，一时成了美国航空业咄咄逼人的新星。
关于人民快运公司的取胜战略，泊尔有一整套严密的构思。
泊尔关于公司的发展步骤的设想分为三个阶段。每一阶段：打入航空业市场，从目前竞争激烈的市场占据一席之地。
泊尔选择了大公司较少的东北地区作为突破口，他的想法是先从薄弱环节入手，以最低的代价杀入航空业；然后，在第一阶段完成后，公司将有选择地进入几条主要的国际及国内航线竞争，公司的重心仍在东北航线，这些新的航线只是一种表示姿态的举动，泊尔不期望过早的引起大公司的报复；第三阶段，如果一切顺利的话，泊尔的公司将一天天扩大规模，一天大扩大市场，最终成为美国又一家全国性大航空公司。
