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第48章 金融海啸与汇丰(4)

汇丰集团常务总监【保险业务】白乐达说:“这项投资完全配合我们争取在亚太区扩展网络,并且实现作为全球十大保险商的目标。我们专注发展寿险和退休金产品,务使保险有关利润上升,长远可达集团利润总额的20%。”

……

从以上所列美国次贷危机发生以来汇丰在亚洲采取的一系列行动,可见其全力开拓新兴市场全豹之一斑。

新兴市场战略的制定与强力推动,意味着汇丰开始了新的历史性转变。事实上,通过汇丰最近二十多年的发展历史,我们看到,其全球发展战略的制定与推进,正是引领汇丰成为国际银行业巨头的关键因素,也是汇丰在历史转变关头的应对之策。

当1977年9月沈弼出任汇丰银行主席时,汇丰开始部署其在亚洲、美洲和欧洲业务各占其一的国际化战略--即人们俗称的“三脚凳”战略,大举进军北美洲和欧洲等汇丰尚未建立起雄厚业务的市场。1986年浦伟士接替沈弼担任汇丰主席后,继续执行这一既定的国际化战略。在1992年收购英国四大结算银行之一的米特兰银行之后,汇丰十几年来部署的亚洲、美洲和欧洲平衡布局的国际化战略初步实现。

在经过一番并购与整合之后,汇丰安然度过1997年的亚洲金融危机。“三脚凳”战略最大限度地分散了当初亚洲金融风暴及香港泡沫经济破灭的影响,并分享到了美、欧经济稳定增长的成果。

1998年庞约翰继任后,汇丰正式推出一个为期五年的全新战略--“增值管理”战略。汇丰宣布,要在经合组织成员国和新兴市场赚取同样丰厚的利润,即一半利润来自经济稳定的发达国家,一半利润来自快速增长但反复波动的新兴市场。以自然发展为主,同时进行大量以增值为目标的收购,使汇丰成为一家全球领先、真正国际化的金融服务机构。

在“增值管理”战略取得成功后,2003年年底,汇丰推出“增长管理”战略新五年计划。汇丰相信全球经济力量将会重新分配,而在新秩序下世界经济增长最快的地区,将会是以美国为首的北美自由贸易协议国家以及亚洲和南美洲等新兴市场。

然而,就在“增长管理”五年计划刚进行到一半时,美国次贷危机爆发,“增长管理”战略中途夭折。汇丰集团主席葛霖及新领导层重新检讨,确定将资金和力量加强投向高速增长的新兴市场,从而催生出汇丰新的“新兴市场战略”。

正如葛霖在次贷危机爆发后撰写的反思之作《金融的王道》【Good Value】一书中所说:“始于2007年的危机已经成为自1929年以来最深刻、最广泛,也最危险的金融危机。它甚至可以位列当代世界史上最为重大的转折点之一--这一时期将会产生划时代的后果。”汇丰“新新兴市场战略”的加速推进,能否拯救陷入北美业务泥沼的汇丰?汇丰能否在这场全球金融危机扫荡过的废墟中升起?

百年一遇的金融危机正在深刻改变着当前的全球金融格局。一些大型金融机构仍然处在惊魂未定之中,汇丰这艘金融巨轮依然在险恶的时间之河中颠簸前行。作为一家全球化背景下的跨国金融机构,汇丰既享受过世界各地快速发展的成果,也品尝着不同地区经济金融危机所带来的苦果。十多年前,当亚洲金融危机爆发并蔓延时,当时的世界经济形势可谓“东方不亮西方亮”,汇丰在亚洲遭受的损失,从在欧美获得的利润中得到了弥补;如今的世界经济大势和未来的全球经济潮流,如果借用“西方不亮东方亮”来描述的话,汇丰的新兴市场战略,或许同样会为其迎来先机。

6 明日帝国:汇丰与它的中国大业

2009年9月25日,新中国成立60周年庆典前夕,汇丰宣布:行政总裁纪勤的主要办公室将从2010年2月1日起由伦敦迁往香港。与此同时,行政总裁将负责制定集团的发展策略。

为配合这一重大战略部署,汇丰着手实施了一系列的高管人员的调换和任命,自行政总裁常驻香港当天生效:

行政总裁纪勤接替郑海泉兼任香港上海汇丰银行主席;已到退休年龄的郑海泉继续出任汇丰控股董事、汇丰银行【中国】董事长和汇丰台湾区主席,专注推动其极为谙熟的中国内地及台湾地区业务。

执行董事霍嘉治将担任集团个人理财及工商业务主席,常驻香港,负责主理汇丰全球的个人理财和工商业务、汇丰在拉丁美洲和非洲的业务、集团科技、服务与营运,以及人力资源、市务推广和法律事务等大部分集团职能。

执行董事欧智华将出任集团欧洲及中东区主席,常驻伦敦,负责主理汇丰在欧洲及中东的所有业务,继续管理环球银行及资本市场、资产管理、集团私人银行和保险等业务范畴。同时,将出任英国汇丰银行主席和中东汇丰银行主席。

财务董事范智廉的职权则由当时的信贷与风险管理及财务,扩大至集团的审核事务,常驻伦敦,职衔改为集团财务总监兼风险与监管事务执行董事。

香港上海汇丰银行执行董事、华人银行家王冬胜将接替霍嘉治,出任香港上海汇丰银行行政总裁,同时成为集团常务总监,以及集团管理委员会成员。

以上所有新任命的集团高管,均将向常驻香港的行政总裁汇报。

尽管伦敦依然是汇丰集团的常驻地和监管当局的所在地,也尽管汇丰集团主席葛霖依然常驻伦敦,但从香港回归中国前夕的20世纪90年代初,汇丰将公司总部由香港迁往伦敦,到此次将运营总部迁回香港,正是金融危机加速改变全球金融格局的结果。正如葛霖所说,这一举动是汇丰在全球经济重心逐渐由西向东转移过程中采取的重要一步,亚洲和中国是全世界的重心,也是汇丰业务的重心。

在香港举行的记者会上,纪勤宣称:“今天公布的措施,反映汇丰业务的方向,以及汇丰植根于亚洲和香港的深厚渊源。这是汇丰在全球经济重心逐渐由西向东移过程中的另一部署,重点是香港--它是通往中国的门户,也是亚洲占据主导地位的金融中心。”

事实上,就在记者会上,简体字“汇丰银行”布满了会场的背景板。汇丰高层宣称,希望登陆上海A股市场。发布时间的选择【中国国庆前夕】、醒目的简体字【而非繁体字和英文】、配以在上海上市的愿望表达,无不显示了中国对于汇丰的重要性。

2010年1月17日,纪勤开始在香港上班,汇丰行政总裁正式长驻香港,揭开了汇丰回归香港、经营重心东移的序幕。

3月1日,汇丰发布金融危机全面爆发后首个完整年度【2009年】业绩报告。虽然业绩表现不如往年,但是除北美洲之外,汇丰在其他所有地区均录得利润,其中香港和包括中国内地在内的亚洲地区,则是汇丰最主要的利润来源地。

纪勤宣布,在中国内地,汇丰将进一步扩展网络,至2009年年底已在22个城市设有98个以汇丰为品牌的网点。作为首家进入中国农村市场的外资银行,汇丰在中国内地设立的村镇银行已经达到7家。与此同时,与交通银行、中国平安和上海银行等策略伙伴发展关系,同样是汇丰增长策略的主要支柱。此外,汇丰成为首家发行境外人民币债券的国际银行,也是首家为跨境贸易提供人民币结算服务的国际银行。

葛霖在宣称“最恶劣的时刻显然已经过去”的同时,对汇丰在整个金融危机中一直由股东独立自主地拥有,并保持盈利能力和稳健的财务实力而欣慰。葛霖同时声称:2009年是充满演变的一年,也是第二次世界大战以来实质经济萎缩最为严重的一年。年内,全球宏观经济加快了由西向东转移的步伐。新兴市场发展步伐不断加快,已逐渐取代已发展市场的主导地位。未来全球经济重心将继续向东及向南转移,而金融服务的增长机遇也会同样转移。

“在今后很多年,人们还将继续分析此次金融危机的成因和教训,但这场危机不会逆转20多年以来全球经济的根本趋势:全球经济的重心正在向新兴市场特别是亚洲转移,重点在中国。”葛霖说。

与汇丰2009年十月以来宣布出售欧美三幢重要办公大楼--伦敦金丝雀码头的汇丰集团总部大楼、巴黎香榭丽舍大道的汇丰法国总部大楼和美国纽约第五大道的办公大楼不同,位于浦东上海国际金融中心的汇丰中国新总部办公大楼,于2010年年中正式启用,以“狮子银行”著称的汇丰再次将一对新铸铜狮置于大楼门前。

目前,汇丰在中国的各项事业,都在快速向前推进。作为快速发展的全球最大新兴市场,中国的机会与潜力巨大。持续增长的经济和庞大的市场规模,为金融服务需求的增长提供了强大基础。与此同时,中国正雄心勃勃地要在2020年将上海建成国际金融中心。在汇丰银行大楼所在的浦东陆家嘴,一个新的金融区已经拔地而起。虽然与黄浦江对岸租界时期的外滩金融街不同,这是一个由中国自己主宰和建设的金融区,但是汇丰依然信心百倍。作为全球领先的国际金融机构,汇丰正致力于继续巩固其领先的国际银行地位和在新兴市场的领导地位。起源于香港与上海的汇丰,凭借对中国政治、经济和文化的深入了解和深刻理解,在中国无疑有着广阔的施展空间。

从1865年到2010年,汇丰走过了145年的历史。在这段激荡奔流的历史之河中,汇丰直接或间接地参与了中国的发展进程。单纯作为一个金融企业而言,汇丰无疑是世界金融史上的成功范例。从当年的地区性小银行起步,跃升为当今覆盖全球八十多个国家和地区的金融帝国。对此,汇丰总结道:

长年的岁月洗礼,熔铸了汇丰的企业特质。无数的经验历练,塑造出集团坚毅不屈、灵活应变、勇于创新的过人优势。

历史证明,集团重视巩固资本实力、厉行节流措施,以及与客户建立长远的关系,绝非无因。多年来,集团历经时代变幻,包括革命洪流、经济危机、技术创新等,但均因应变有道而能安然渡过。

“集团不断扩展业务壮大规模,并透过策略性收购推动增长。这些业务的融入,使集团实力益增、文化面貌更添姿采,由此凝聚而成的企业特质,令集团得以从容面对当前与今后金融业的挑战。”

从1865年到2010年,中国走过了一条从被动开放、改革,到主动改革、开放的探索奋斗之路。如今,多数国人已经告别了仇视、抗拒和悲情心态,抛弃了时而自卑、时而狂妄的浮躁心理,以一种更加平和的心态、更加宽广的视野迎接新的全球化时代。中国的历史正在波澜壮阔地向前发展,金融改革也在继续向纵深迈进。汇丰近一个半世纪的发展历程,无疑将对中国的金融管理者、银行家以及民众带来深刻启示。

汇丰的法定注册地和税基依然留在英国,过去5年,汇丰为英国经济贡献了50亿英镑的税款。

目前,汇丰正寻求成为首家在上海证券交易所上市的外国金融企业。当天葛霖在接受笔者采访时,否认将行政总裁办公室搬到香港与汇丰在中国内地的上市计划有关,但强调汇丰非常希望在中国内地上市。

截至2010年6月,汇丰中国共有100家网点开业。此外,汇丰集团在中国设有7家村镇银行,并持有交通银行19.01%、平安保险16.13%、上海银行8%、汇丰人寿保险50%、汇丰晋信基金管理有限公司49%的股权。同时,通过恒生银行【汇丰占62%股权】持有兴业银行12.8%和烟台银行20%的股权。

附录一 历届汇丰大班名单

附录二 汇丰集团主要成员一览【截至2010年5月】

附录三 人名、机构名译名对照表

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