1．制订投资计划书
在日常交易中，在投资前很少有投资者制订出一份详细的投资计划，大多数的投资者都会在一瞬间发生交易行为。原因有很多，有的是心血来潮，有的是听到似是而非的一条消息，还有的是看见了笔直的一条拉升曲线，在几秒钟之内推进去了几十万甚至上百万的资金。没有任何理由，更没有可行的计划，就这样没有任何心理准备去应对市场在买完后可能发生的变化，失败的种子在稀里糊涂的投资行为开始前就已经埋下了。
制订投资计划书是为了什么呢？在面对投机市场纷繁复杂的情况时，投资者一定要充分做好面对可能要发生的一切事情的心理准备，除非你打算在买完数年之内不再卖。在你买完之后，你的投资标的就开始下跌是对你最大的威胁，这时你将如何处理问题呢？
这时异常重要的就是制订计划书了！投资者可以按照计划书的内容来执行，也就使他们有了一个行为的依据，这就是计划书制订的必要性所在！
可以这样制订计划书的大致内容：
投资计划书
一、原因：
二、投资目标：
三、计划买入数量：（ ）
四、买入价位：（ ）元附近，止损位：（ ）元，止盈位：（ ）～（ ）元之间。
五、该股的持有时间（中、短、长线，其中30％的筹码进行盘中的波段操作，70％的筹码不到止盈位就一直持有）。
六、该股的风险因素主要是（ ），优点是（ ）。
在交易前制订投资计划书的好习惯，希望所有的投资者都要养成。在你根据上述目标的内容制订好计划书以后，就可以等待立即买入该股进行调整到进入你的目标区之后。这样你操作起来就会信心十足，就会进行有计划的投资，就会像在菜市场根据详细计划，在那里为了几角钱和商贩们进行激烈的讨价还价一样。这样，你在证券市场里也和从前大不相同，就像脱胎换骨变成了另一个人，再也不会盲目潇洒地敲一下回车键就敲下去几十万！
2．你不需要跑得过老虎
从前有这样一个笑话：
两个旅游的人在森林中碰到了老虎，这时其中的一个人说：“这下子可完了，跑不动了，要被老虎吃了。”另一个人却说：“我也是跑不赢老虎的，但是我只需跑赢你就可以了！”
在证券市场操作时，中、小投资者在资金实力、技术分析、先发优势、信息了解等方面，以及心理模式、公司财务状况基本面调研等情况，和主力资金进行对比是弱势，唯一可以自信的就是船小好调头。但是运作在大区间里，由于常常在不服输的心理作用下和被不止损所克制住，通常死守变成了常态，出局早已变成了幻想，这样综合起来再和主力资金进行对比，几乎任何优势都没有了。因此，中、小投资者需要考虑将如何去战胜其他的中、小投资者，而不要想如何去战胜主力资金的问题。要知道，主力资金所拥有的优势如此之多，战胜它是很困难的；战胜其他的投资者是你通过努力能做到的，你和主力共同取得了胜利，那么对手就一定输钱，而输家大多数是广大的中、小投资者。那么，中、小投资者怎样才能成为赢家？我们来进行对比分析。
首先对劣势进行分析。基本上是你与其他的投资者一样共同拥有，你能频频地为了几十万元的股票调换上市公司吗？财务上的专家又是谁呢？面对着逐渐下跌的直线，广大的投资者谁也不能悠然自得，这样的结果基本上又使投资者们都站在了同一条起跑线上。技术分析的了解程度是唯一可以使你改变现状的，太多种技术分析的手段要想完全掌握，普通投资者是不可能做到的。技术指标并不是最为核心的问题，其中包括工作线，移动平均线等，它们是“下游”，是这其中的主要原因，他们得到的指标是滞后的，而先发制人是投资市场里最讲究的。先有的K线形态你不知道，后来出现的技术指标你也没得到，而且在若干天后出现的技术指标数据的推算，你更是不知不觉，这样你还有获胜的几率吗？即使是你赢了，那也不是技术指标的功劳，是50％的概率给你的！
K线技术分析理论是中、小投资者最直接、最适用的方法。在你开始买入股票时K线就展现在你的面前，无论是阳线的大小，还是带上影的阳线。根据上下影的长短，还有在阳线上对应的成交量、在阳线左边的K线，以及这根阳线出现的位置和目前所处的时间周期、K线在连续的几十天里形成的形态等，信息都会大量的不同的隐含在上面，但是阳线不一定就是上涨的信号！关于K线密码，因为在过去有大量的形态总结的交易模式，对于指导未来的交易，具备了一定的成功率。因此不仅要熟悉单个的K线，还要掌握复合形态K线的交易方法，它能极大地帮助投资者提高成功交易的概率。
3．涨跌节奏
在ST板块中的股票，在连续上演的不断涨停中，在第四个连续的涨停之后，而且在次日股价还没能封住反复涨停之时，投资者出货一定要坚决。明显能看见顶信号，在连续跌停之后又开始低开反弹，3天都没能有效地站稳5日平均线的上面，一路都在缩量跌停，重要支撑线被连续多次跌破，开始走向弱势，股价随之一路沿着5日的均线下跌。
在ST活跃股中参与的投资者操作时，惯性理论一定要注意，要想能够很好地赚取ST活跃股的利润，就要掌握在上涨过程中不断惯性涨停或是在下跌过程中不断惯性跌停这个特征。这样的一个特征在强势股里面都会出现，判断股票趋势最好的方法就是惯性。当连续涨停不断出现的时候，要想赚到上涨阶段的、该赚的利润就要大胆买进。
抄底动作在下跌的时候就不要轻易去做。因为在下跌阶段去赚钱是很难的，有时在上涨阶段赚到了钱以后，在自信心膨胀到极点之后，就会以为自己是股神，无所不能。其实，下跌阶段的股票非常难赚钱是自然规律，在这个市场中没有人可以违背，即使有时偶然一次赚到了，也要在下一次赔光。不管怎样，炒股票最重要的心态就是理性对待市场。保持一颗平常心，没有必要为了证明你自己多么厉害去做逆市的事情。在顺境的时候，我们要获取巨大的市场利润，在持续上涨的阶段要全力以赴。巨大的风险来临时要持续进行回避，耐心地等待着每一次大牛市的来到。在每次大牛市来临的时候哪怕赚到的利润仅一倍，但只要能够在每次牛市里持续地实现翻倍，在每次熊市到来之前进行空仓观望，远离聚集着巨大风险的股票市场就像远离毒品一样。周围的人怎么说，请不要在乎，坚定自己不做熊市的一分子，只做参与牛市的人，自己成为一个最顶级的股票高手就会被注定。股票市场里只有赢家和输家，并没有坚定与否的参与者之分。
（1）实战技术精要
{1}只要积极参与到股票连续上涨的过程中，就可以赚取市场的平均利润。
{2}当“见顶卖出”信号出现的时候，保护本金最重要，一定要果断地卖出股票，即使别人说你是逃兵也不要在乎。
{3}一定要卖出股票在股价跌破5日线时，而且3天不能重上5日线。
{4}操作强势股的一种很好的方式就是3天不创新高就卖出股票。
{5}一定要坚决回避下跌阶段的股票，最好的停止亏损的方法就是卖出。
（2）实战技术精要
{1}密切关注低价潜力股的启动点。最可能成为被黑马挖掘的股票价格在3元以下。
{2}短线最佳切入点是突破所有均线组合的时候，此时最好的操作就是买入。
{3}最快的赚钱时机就是在确定上涨的趋势以后，看见均线组合不仅多头排列并且还向上发散，这时一定要抓住机会。
{4}股票成交量在突破60日量均线以后并且一直维持在60日量均线之上时，说明股票处在不断上涨的过程中。
{5}通常能够保持原来的运行态势而没有太大变化的时候，说明成交量处于温和状态。
4．最佳入市时间
华尔街著名投资家安迪?凯斯勒曾预言：在中国市场发展过程中，只要是未来18个月内预期收入高的股票和潜在市场普及率高的新产品、新设备公司的股票，无论是传统行业还是高科技企业，都有巨大的投资价值。
他认为，只要有某种新产品、新设备，那么它未来普及率空间就相当大，也就有投资价值，无论是零售、房地产、保险等传统行业还是高科技领域。比如，将来可能产生一些发展非常好的围绕智能手机上的定位服务的广告公司。再比如，为银行编写网上银行软件的公司，也会随着网上银行的普及有非常好的势头。
另外，他指出一个也很重要的投资期限问题。如果它是一只非常好的股票，那么这只股票就该由公司今后一年或18个月内的预期收入决定它的市场定价；相反，如果一只股票基于该公司今后5年的业务收入的市场定价，那么就可能该出手这只股票。
对机构投资者来说，关于判断进入市场的最佳时间的方法，安迪?凯斯勒进一步指出，要通过努力去了解其他投资者的想法。最好不要投资那些大家都看好的股票，一个非常好的投资机会是众多人都反驳的才是正确的判断。另外，选股票时要对有非常了解的公司进行投资。首先要选准行业，再对公司进行挑选，选择一两家好公司，这样，一旦发现选错了这个成长行业中的股票，那么判断错误带来的损失也会由行业成长获得的价值来进行弥补。
5．反群众心理操作
在股票领域里进行操作，要实行与一般股民心理相违背的反向操作，这是一个相当重要的原则。因为大部分的股民都是“抢涨杀跌”，一定要警惕他们的一片乐观声，要勇于在群众的一片悲观声中进行承接。
对于投资者来说，其投资是否获利关系最大的心理因素是：在投机狂热高涨的时候，要有理智的研究、判断的能力，以及一定要保持有足够的信心去面对群众恐惧害怕的心理。在股票理论上，群众越有信心的时候股价越涨，相对的风险就越高；相反，股价越跌，风险就越低，但是这时的投资者往往是越来越担心。
在股市中具有比较小的波动幅度的时候，反群众心理操作就更能显示出它的重要性。
1987年年初的时候，台币升值是台湾的经济学者和经济专家们一致公认的，这样，经济增长就会间接地减缓。台湾经济是以出口为导向的，势必会因此受到拖累。这样在股票市场中也将会反映出一季更比一季差，一季更比一季淡的现象。
然而出现了恰恰相反的结果，到了9月份，股市狂涨不止，连创新高。在股市就要开创5000点，群众都在看好的时候，股市却开始出现大幅跌落。厄运降临了，此时又受暴跌的美国股市的影响，台湾股市出现超过50％的跌幅。
1989年初，估计经济成长率将减缓又是一些专家学者们预测的，跌深反弹又将在股市发生，然而令人没想到的是，在股市里又再次创造新高峰。
股市的走向往往与群众的心理背道而驰，在这些现象中均能看出来。
主力采取操作方式也常常与一般的群众心理相反。例如在线路上破底时，主力在大力买进的时候，群众却在一片悲观中杀出股票；在线路上穿过头部之际，主力在大力卖出的时候，群众却在一片乐观中抢进股票，以此来调节市场。
必须先了解群众的一般心理，然后才能进行与一般群众的反向操作，要了解一般群众的心理，可参考下列指标。
（1）投资顾问方面的意见。客户逢低买进、逢高卖出是大多数的投资顾问都鼓励的，然而投资顾问作出的建议经常相反，许多现实中的例子都显示了出来。因此，往往趋近顶峰的时候，投资顾问大多很乐观；往往接近谷底的时候，他们大多很悲观。
（2）根据共同基金现金持有比率。在投资组合中，表示股价要下跌时，共同基金持有的现金要增多；相反，表示股价要上涨时共同基金持有的现金一定减少。因此，可把持有现金的比率当做一顷指标，常常在股价接近谷底时，持有现金的比率非常高；反之，往往股价接近顶点的时候持有现金比率非常少。另外，也可以把共同基金中的现金持有数与前三个月要求购回数累积的比率当做参考，在股价下跌的情况下，基金赎回有压力，所以如果持有现金数与前三个月要求赎回数累积比率大于8倍的时候，要想购回基金的压力就比较小；而在少量的现金（购买的能力较小）与较大的卖出压力出现时，也就是上述比率小于或等于8倍的时候，这经常造成股价的下跌。
（3）从融资余额的趋势与额度来看，投资人信心的增减可由投资余额表示出来。在股价的循环过程中，融资余额缓慢增加时，说明谷底开始复苏，由于股价的不断上涨，增强了投资人的信心，逐渐增加了融资的额度和速度的增长，最后到达顶点，这时股票重要的供应来源是融资部分；反之，当呈反转时，跌幅最重的是融资较多的股票。
（4）从证券公司人气是否畅旺也能看出。在人气沸腾、全面的涨停板在一开盘即出现，说明股价已接近高峰，这时最好减少股票的持有量，甚至全部退出进行观望；反之，如果现在人烟稀少，并且人们漠不关心股价，无视其开跌的好坏，通常这时股价已经下跌到了谷底。“人弃我取，人取我予”和“人不凑在一起时才是购买时机” 这两句俗语才是关于证券的最佳的写照。
总之，在投资股票时，不仅要了解K线分析和基本分析，还必须加以研究群众的心理。毕竟特立独行的人有时会成为成功的投资者，别人不敢做的事情敢做，并且投资人要择善固执。
6．拉长投资时间
目前市场的大部分投资者每天盯着盘面追涨杀跌，只看眼前的投资回报率，其实这种参与市场的心态极度浮躁。这种方式并不是最佳的，是由于特有的高波动率在国内证券市场的出现，使很多想坚持长期投资的人，全部在1～2年的时间周期内“坐了一回电梯”，不但没有任何的投资收益，而且亏损还是最终的结果。在现实面前，那些长期投资、持有不卖的理念的人往往出现崩溃，回到了追涨杀跌的老路上徘徊，大概是以下几方面的结果：
