1.再贴现政策：指中央银行通过制定和调整再贴现率来决定金融机构的融资成本，干预和影响市场利率及货币市场的供求，从而调节货币供应量的一种金融政策。
2.公开市场业务：指中央银行在公开市场上买卖国债、其他政府债券和金融债券及外汇，从而控制和调节货币供应量。
3.中国人民银行：中国人民银行是在国务院领导下主管金融事业的行政机关，是国家货币政策的制定者和执行者，同时也是金融市场的监管者。
4.货币政策工具：是中央银行实现其货币政策目标的手段，包括：存款准备金、中央银行基准利率、再贴现、向商业银行提供贷款以及通过公开市场业务买卖国债和外汇。
四、简答题
1.答：(1)依法制定和执行货币政策；(2)发行人民币、管理人民币流通；(3)监督管理银行间同业拆借市场和银行间债券市场；(4)实施外汇管理，监督管理银行间外汇市场；(5)持有、管理、经营国家外汇储备、黄金储备；(6)经理国库；(7)维护支付结算、清算系统的正常运行；(8)指导、部署金融业反洗钱工作，负责反洗钱的资金监测；(10)负责金融业的统计、调查、分析和预测；(11)从事有关的国际金融活动；(12)国务院规定的其他职责。
2.答：金融监管的目的：(1)保护投资者和存款人的利益；(2)维护金融体系的安全和稳定。(3)促进金融业公平竞争。金融监管的原则：(1)依法监管原则；(2)公开公正原则；(3)效率原则。
（第十四章）
一、单项选择题
1.B2.B
二、多项选择题
ABC
三、名词解释
1.银行业监管：指银行业监管机构对商业银行及其他金融机构的组织主体和业务经营行为进行的监督和管理。
2.现场检查：指金融监管人员进入金融机构经营场所，通过实地查验，全面、深入了解金融机构的经营和风险状况，对金融机构的合法经营和风险状况做出客观、全面的判断和评价的行为。
（第十五章）
一、单项选择题
1.A2.A3.C
二、多项选择题
1.ABCD2.ABC
三、名词解释
1.人民币：指中国人民银行依法发行的货币，包括纸币和硬币。
2.人民币发行：中国人民银行向流通中投放现金的行为。
3.现金流通：指当事人以人民币现金进行的货币收支活动。
（第十六章）
一、单项选择题
1.A2.C3.A
二、多项选择题
1.ABCDE2.ABCDE
三、名词解释
1.外汇：指以外国货币或以外国货币表示的用于进行国际间结算的支付手段和资产。
2.外汇管理：指一个国家为了保持本国的国际收支平衡，依法对所辖境内的外汇收支、买卖、借贷、转移以及外汇汇率和外汇市场等实行一定的限制性措施的管理制度。
3.套汇：指境内机构或个人，采取各种方式私自向第二者或第三者用人民币或物资换取外汇或外汇收益，套取国家外汇。
4.汇率：是一国货币同他国货币之间的兑换比率，也就是一国货币单位用另一国货币单位表示的价格，故而又称汇价。
（第十七章）
名词解释
洗钱：指将犯罪的违法所得及其产生的收益，通过金融机构以各种手段掩饰、隐瞒资金的来源和性质，使其在形式上合法化的行为。
（第十八章）
简答题
1.答：指出票人依法签发的，约定自己或委托他人或金融机构向受款人或持票人与到期日或见票日无条件地支付一定金额的有价证券。
2.答：(1)汇兑功能；(2)支付功能；(3)结算功能；(4)流通功能；(5)信用功能；(6)融资功能。
3.答：(1)强行性；(2)技术性；(3)国际统一性。
（第十九章）
简答题
1.答：指以产生、变更和消灭票据上权利义务关系为目的的法律行为。
2.答：指票据上的债权因时效届满或手续欠缺而消灭时，持票人对发票人或承兑人在其所得的利益限度内有请求偿还其利益的权利。
（第二十章）
简答题
1.答：指出票人做成汇票并将其交付给收款人的票据行为。
2.答：指付款人于汇票上承诺到期日支付汇票金额的一种票据行为。
（第二十一章）
简答题
1.答：本票是由出票人签发，于见票时或指定到期日，由自己无条件地向持票人支付一定金额的票据。
2.答：指本票的出票人，因持票人的提示，为确定见票后定期支付本票金额的到期日，在本票上记载“见票”字样并签章的行为。
（第二十二章）
简答题
1.答：是由出票人签发，委托银行或其他金融机构于见票时无条件向持票人支付确定金额的票据。
2.答：(1)对提示付款的支票的审查；(2)收回支票；(3)支付支票金额。
（第二十三章）
简答题
1.答：指各类记载并代表一定权利的法律凭证的统称。它用来证明持证券人有权依其所持证券记载之内容而取得应有的权益。
2.答：证券法是调整证券发行、交易等证券融资关系的法律规范的总称。它的调整对象：(1)证券发行关系；(2)证券交易关系；(3)证券监管关系。
3.答：(1)公开、公平、公正原则；(2)分业经营原则；(3)发行原则；(4)国家统一监管与自律监管相结合原则；(5)依法进行审计监督原则
（第二十四章）
一、单项选择题
1.C2.C3.B4.B5.D
6.B7.A8.C9.C10.C
二、多项选择题
1.ABCD2.ABC3.ABCD4.ABCD5.BD
三、名词解释
1.证券发行：指符合发行条件的商业组织或政府组织，以筹集资金为目的，依照法律规定的条件和程序向社会投资者出售代表一定权利的资本证券的直接融资行为。
2.股票：是股份有限公司签发的、证明持股人投资入股的书面凭证，是股东借以领取股息、红利、参加或监督企业经营管理的权利证书。
3.证券发行承销：指证券发行人委托具有证券承销资格的金融机构代为向社会公众发行证券的行为。
4.国债：即中央政府向社会公众筹借资金。
四、简答题
1.答：债券是企业、政府等为筹借资金，向投资者发行，并约定条件偿还本金和利息的债权债务凭证。
它的特征：(1)偿还性；(2)流通性；(3)安全性；(4)收益性。
2.答：股票发行审核委员会是中国证监会的工作机构，依照法定条件和程序审核发行人的股票发行申请文件和中国证监会有关职能部门的初审报告，并以投票方式对股票发行申请进行表决，提出审核意见。证监会根据发审委的审核意见，依照法定条件核准股票发行申请。
（第二十五章）
一、单项选择题
1.A2.C3.A4.B5.B
二、多项选择题
1.AC2.BC3.BD4.ABC5.ABCD6.AB
三、名词解释
1.证券：指合法证券持有人依照交易规则，将证券转让给其他投资者的行为。
2.证券上市：指证券获准在证券交易所挂牌公开交易的全部过程。
3.信息公开：指证券发行上市公司按照法律规定将自身财务、经营等的情况向证券监督管理部门报告，并向社会公众投资者公告的活动。
四、简答题
1.答：公司公开的股票或者公司债券的发行和上市文件必须真实、准确、完整，不得有虚假记载、误导性陈述和重大遗漏。
2.答：指行为人以获取利益或减少损失为目的，利用其资金、信息等优势或者滥用职权，影响市场价格、制造证券市场假象、扰乱证券市场秩序的违法行为。
（第二十六章）
简答题
1.答：指收购人通过在证券交易所的股份转让活动持有一个上市公司的股份达到一定比例、通过证券交易所股份转让活动以外的其他合法途径控制一个上市公司的股份达到一定程度，导致其获得或者可能获得对该公司的实际控制权的行为。
2.答：指收购人先通过证券交易所的竞价交易，收购众多的非特定股票持有人的股权，而达到法定的相应的比例时，依法向该上市公司所有股票持有人发出收购要约，进行收购的行为。
3.答：指收购人直接向持有大比例股权的股东，提出收购其所持股权的意向，以双方协议的形式收购上市公司股权的行为。
（第二十七章）
名词解释
1.证券机构：指依法成立、专门经营或兼营证券业务以及相关业务的机构。
2.证券交易所：指依法设立、进行证券交易的场所，包括进行集中交易的证券交易所和仅对机构投资者开放的无形交易场所。
（第二十八章）
一、单项选择题
1.C2.A
二、多项选择题
1.ABCD2.ABCD
三、名词解释
1.证券投资基金：指专门投资于各类证券的投资基金。
2.开放式投资基金：指发行总额可以随时根据市场供求状况发行新份额或被投资人赎回的投资基金。
（第二十九章）
简答题
答：指证券市场监管机构运用行政、经济和法律的手段，对证券发行、交易以及证券经营机构等市场主体及其行为进行的规范性监督管理活动。
（第三十章）
简答题
答：信托是财产所有者处于增益或者其他特定的目的，基于信任委托他人管理或处分财产的一种制度。
信托的特征：(1)必须有委托人、受托人和受益人共同参加；(2)信托财产的所有权、占有处分权和收益权三项分离；(3)具有专家理财的特点；(4)最诚信是基本的业务准则。
（第三十一章）
名词解释
1.信托财产：指受托人承诺信托而取得的财产，以及因管理、运用、处分该财产而取得的财产。
2.委托人：委托人是信托的创设者，委托人提供信托财产，确定受益人以受益人享有的收益权，制定受托人，并监督受托人实施信托。
3.受托：受托人是接受信托财产并按照信托合同的约定掌控、管理和处分信托财产的人。
（第三十二章）
名词解释
1.信托业：即接受他人委托，以自己的名义，为特定的目的管理或处分受托财产的营业。
2.信托投资公司：指依法设立的主要经营信托业务的金融机构。
（第三十三章）
简答题
答：保险是指由多数机构和个人，根据合理计算，共同建立保险基金，对因危险事故所造成的财产损失给予补偿或对人身约定事件的出现实行给付的一种经济保障制度。
它的要素有：(1)须有危险存在；(2)须有多数人参加；(3)须在合理分摊的基础上建立保险基金。
（第三十四章）
简答题
1.答：保险合同是投保人和保险人约定保险权利义务的协议。
特征：(1)保险合同是“射悻”合同；(2)保险合同是双务有偿合同；(3)保险合同是补偿性合同；(4)保险合同是要式合同；(5)保险合同是附和合同。
2.答：(1)最大诚信原则；(2)保险利益原则；(3)代位求偿权原则；(4)重复保险的分摊原则。
（第三十五章）
简答题
